Bien choisir sa carte American Express

Posted by

1ère partie

Il existe actuellement en France un seul opérateur de carte de crédit qui permette l’obtention de points ou de miles aériens, il s’agit d’American Express. Cela étant, American Express propose plusieurs types de cartes, cet série d’articles vous aide à y voir plus clair.

Le principe

Les cartes American Express (Amex, de leur petit nom) sont des cartes de crédit, c’est à dire qu’elles vous permettent de payer des biens et services sans avoir à avancer la somme. Les dépenses sont cumulées et prélevées sur votre compte bancaire le mois suivant, généralement à une date au choix.

Cela veut dire que vous n’avez pas besoin de changer de banque pour posséder une carte Amex : au contraire, il est même obligatoire d’avoir un compte en banque pour disposer d’une carte Amex !

Donc ces cartes vous permettent d’acheter tout ce que voulez et être ensuite débité sur votre compte. C’est exactement le même principe qu’une carte bancaire à débit différé.

Bien entendu, comme tout crédit a un coût, ces cartes sont généralement payantes, et même s’il existe des astuces pour les rendre gratuites, cela peut tout de même représenter une dépense de 70€ à 590€ par an.

Je vous vois venir d’ici : « Mais alors pourquoi prendre une carte American Express alors que j’ai déjà une carte bancaire ? »

Eh bien, les cartes Amex apportent un certain nombre de services en plus et surtout, contrairement aux cartes bancaires traditionnelles, elles permettent de cumuler des points et des miles à chaque dépense.

Ces points obtenus sont ensuite échangeables contre des cadeaux, voyages ou séjours. Certaines cartes proposent d’accumuler directement des Miles auprès de partenaires aériens (en France, le partenaire en question est Air France).

Les types de cartes

Nous ne nous attarderons pas ici sur les cartes réservées aux entreprises, un article leur y sera consacré par ailleurs.

Si vous êtes particulier, il existe donc deux types de cartes :

  • La carte American Express

Il s’agit de la carte que vous connaissez (oui… la verte, que vous connaissez) mais qui peut être déclinée en 5 « classes » différentes : Blue, Green, Gold, Platinum et Centurion. La carte Centurion étant une carte réellement à part (il faut gagner au minium 100 000 € et dépenser au moins 250 000€ par an pour qu’on puisse vous la proposer…) j’en parlerai dans un article dédié.

Voyage Platinum Bien choisir sa carte American Expresse
La carte American Express Platinum
  • La carte American Express Air France-KLM.

Il s’agit donc d’une carte co-brandée, c’est à dire émise en partenariat avec Air France. Il en existe aussi 3 « classes » : Silver, Gold et Platinum.

En fonction des pays, cette carte peut être co-brandée avec une autre compagnie aérienne (par exemple, en Belgique et au Luxembourg, il s’agit de carte American Express – Brussels Airlines alors qu’au Canada, vous aurez la possibilité de choisir entre Air Miles, une société spécialisée dans l’attribution de miles/points selon les achats ou Aeroplan, le programme de fidélité d’Air Canada). Nous nous focaliserons dans cet article sur la carte American Express Air France-KLM mais le principe reste généralement le même dans les autres pays)

Voyage Platinum Bien choisir sa carte American Expresse
La carte American Express Air France-KLM Platinum

 

Les principales différences

La principale différence entre ces 2 types de cartes est que le premier type vous permet de cumuler des Points American Express – qui ne sont pas des Miles – et qui peuvent être échangés contre des cadeaux, des services ou encore des Miles, justement.

Si vous souhaitez pouvoir utiliser vos Points comme bon vous semble, ou si vous voyagez dans une autre alliance aérienne que celle dont Air France fait partie (SkyTeam), c’est le type de carte que vous devez choisir.

Si vous choisissez cette carte uniquement pour transformer tout ou partie de vos points en Miles Air France (Flying Blue), sachez néanmoins que le barème n’est pas le plus avantageux : pour 5 Points échangés, vous ne disposerez que de 4 Miles Air France.

Si en revanche ce qui vous intéresse, c’est de pouvoir cumuler des Miles Air France et rien que ça, alors le deuxième type de carte (American Express Air France-KLM) vous conviendra plus car vous cumulerez directement des Miles pour chaque achat effectué.

Dans ce cas, le barème de Miles cumulé dépend de la classe de la carte :

  • Carte American Express Air France-KLM Silver : 10€ dépensés = 8 Miles (10 pour des dépenses chez Air France ou KLM)
  • Carte American Express Air France-KLM Gold : 10€ dépensés = 10 Miles (15 pour des dépenses chez Air France ou KLM)
  • Carte American Express Air France-KLM Platinum : 10€ dépensés = 15 Miles (20 pour des dépenses chez Air France ou KLM)

Prenons un exemple :

Vous avez besoin d’acheter un nouveau téléphone, un iPhone à 599€ par exemple. Si vous achetez votre téléphone avec une carte Visa/Mastercard habituelle, vous ne gagnerez pas de Miles/Points.

Si en revanche, vous décidez d’utiliser votre carte Amex, vous cumulerez 599 Points. Ces points pourront être utilisés pour l’achat de biens ou de services, ou bien transformés en Miles Air France, vous permettant de cumuler 479 Miles.

Si vous possédez une carte American Express Air France-KLM, vous cumulerez directement des Miles, et ce en fonction de la classe de votre carte (479 Miles pour une Silver, 599 Miles pour une Gold et 898 Miles pour une Platinum)

Si votre dépense concernait un billet d’avion ou un excédent bagages facturés par Air France ou KLM, vos 599 € dépensés vous rapporteraient cette fois un peu plus de Miles (599 Miles pour une Silver, 898 Miles pour une Gold voire 1198 Miles pour une Platinum !)

Quand on sait qu’un Aller/Retour en France ou en Europe avec Air France peut « coûter » 13 500 Miles on peut se dire qu’en utilisant notre carte Amex régulièrement pour nos achats peut permettre de rapidement cumuler des miles.

Voyage Platinum Bien choisir sa carte American Expresse
Exemples de coût d’un billet chez Air France et KLM

En effet, il suffit d’utiliser au maximum sa carte pour maximiser le cumul de points.

Vous allez me dire : « oui mais je ne dépense pas 13 500 € par mois pour me payer un A/R en Europe ». C’est vrai, et c’est pour cela que je vais vous expliquer quels sont les autres moyens pour augmenter le cumul de miles/points avec une carte Amex !

Dans les prochains articles, je vous expliquerai les autres différences entre les cartes Amex, mais aussi les principaux avantages des cartes de « classe » supérieure (Gold ou Platinum). Vous verrez également comment rentabiliser rapidement sa carte. Nous aborderons enfin la question des Miles primes et Miles statuts.

Si vous souhaitez prendre une carte American Express, vous pouvez utiliser mon lien de parrainage, il vous permettra de gagner des miles supplémentaires ! En effet, habituellement, Amex vous offre des miles lorsque vous prenez une nouvelle carte, mais avec ce lien, vous gagnerez plus de miles :

  • 6 000 Miles au lieu de 4 000 pour une carte Amex Air France-KLM Silver
  • 10 000 Miles au lieu de 8 000 pour une carte Amex Air France-KLM Gold
  • 50 000 (!) Miles au lieu de 20 000 pour une carte Amex Air France-KLM Platinum

Je recommande généralement de prendre la carte Gold car elle est gratuite la première année et permet de maximiser le gain de miles, mais c’est vrai que là, avec ce lien de parrainage, la carte Platinum devient vraiment intéressante : la carte coûte 570€ par an, certes, mais elle vous permet d’obtenir d’un coup ces 50 000 Miles qui peuvent être utilisés par exemple pour faire un Aller-Retour Paris/Saint-Martin pour 30 000 Miles. Il vous restera ensuite 20 000 Miles et une année pour bénéficier de tous les services additionnels (assurances, etc.. dont je parlerai bientôt) :

SaintMartin
Un Aller/Retour pour Saint Martin pour 30 000 Miles !

Profitez-en !

Sam.

 

17 comments

  1. Ping : Voyage Platinum
  2. Encore un post super utile, merci Sam.
    Il vaut mieux attendre janvier pour prendre la carte platinum avec ton lien parainnage, histoire de la rentabiliser au maximum pour les miles statut en 2018 non ?

    1. Merci 🙂 Malheureusement l’époque où American Express offrait des miles-statut est révolue : les miles offerts sont des miles-prime qui ne comptent pas pour l’obtention du statut… Néanmoins, pour une carte Amex Platinum Air France-KLM, Amex offre 8 vols qualifiants qui permettent de commencer le cumul de vols nécessaires à l’obtention d’un statut Silver ou Gold. Normalement la seule façon d’obtenir des miles-statut est de voyager avec Air France ou des compagnies SkyTeam, néanmoins il existe certaines astuces – que je partagerai sur le blog ou dans les e-books en préparation – qui permettent de passer rapidement en statut Gold ou Platinum. J’en dirais plus dans les articles à venir, mais si tu es pressé tu peux m’écrire à samvoyageplatinum@gmail.com et je te donnerai quelques trucs. En ce qui concerne la promotion du parrainage c’est assez exceptionnel en fait, Amex ne fait ça que quelques fois en 2 ou 3 ans. Normalement on obtient 20 000 Miles en prenant une carte, là c’est 50 000 Miles ! Si tu souhaite prendre un carte Amex Air France-KLM, c’est le moment. Si en revanche tu souhaites voir ce que proposent les cartes Amex Platinum standard, il vaut mieux que tu attendes : j’ai un article en préparation sur les différences entre ces cartes et la carte Amex Platinum standard est très très intéressante sur les aspects hôtels et location de voiture ! La promotion de parrainage est prévue jusqu’au 31 Octobre, d’ici là j’aurais publié mon article et u pourras te faire ton avis.

  3. Super Merci Sam.
    Comme d’ici fin décembre, je doute d’accumuler assez de miles statut pour acquérir le statut gold flying blue, je pensais attendre janvier pour la carte AMEX-AIR FRANCE platinum, mais c’est vrai que les 50000 miles prime sont intéressants.
    Du coup je vais sans doute la prendre avant le 31 octobre avec ton parrainage, et l’année suivante je prendrai peut-être la gold, parce qu’en matière de gain de miles-statuts ça n’est pas très différent il me semble. Or tout ce que je veux, c’est obtenir le statut platinum (a minima gold) chez air France en 2018.
    Pour toi, il y a un intéret majeur à prendre l’amex-Air France platinum par rapport à la Gold (qui est 350 euros moins cher), en matière de gain de miles statut ?

    1. Bonsoir Tieri, il existe une seule petite différence entre les deux cartes en ce qui concerne les miles-statut : il s’agit du cumul de miles quand tu achètes un billet d’avion ou un service chez Air France KLM (15 miles-statut pour 10€ dépensés pour la carte Gold contre 20 miles-statut pour 10€ dépensés pour la carte Platinum). Tu cumuleras donc plus vite de Miles-Statut avec une carte Platinum, mais c’est la seule différence si tu souhaites être Gold. Si ton objectif est de passer Platinum en revanche, là il y a une vrai différence : avec une carte Amex AF-KLM Platinum, tu peux « partager » ton statut avec une personne de ton choix (qui doit vivre avec toi normalement) : dès que tu passe Platinum, cette personne passera Platinum également et bénéficiera des mêmes avantages même quand tu ne voyages pas avec elle. Du coup, l’accumulation de miles-prime est également décuplée quand vous voyagez à deux car vous bénéficierez tous les deux du bonus de miles Platinum. Sinon, j’ai plutôt tendance habituellement à conseiller la carte Gold qui est gratuite la première année, mais tu ne gagneras que 10 000 miles-primes avec le lien de parrainage au lieu de 8 000 habituellement, on est loin des 50 000 ! Après il faut que tu saches qu’il n’est pas trop tard pour passer Gold, il y a des astuces possibles si tu dispose déjà de miles-statut. Si c’est le cas, ça serait dommage de les perdre. As-tu des miles-statut ?
      Sam

  4. Salut Sam,
    Les 20 miles pour 10€ dépensés chez Air France, je croyais que ce n’était que les miles primes, pas les miles statut. Je me trompe ?
    Quand tu parles de « partager » mon statut platinum, tu parles de la carte AMEX AF-KLM, n’est-ce pas ? Ou veux-tu dire que si j’ai le statut flying blue platinum, mon conjoint l’a aussi ??
    Non, je n’ai pas bcp de miles statut, hélas. C’est pour ça que je me dis que c’est un peu dommage de prendre la platinum en 2017, puis que le nombre de miles statuts que je vais acquérir avec mon voyage en decembre (même si c’est en business) ne suffira pas pour passer ne serait-ce que flying blue gold. Mais comme tu dis, ça vaut peut-être le coup juste pour les 50 000 miles prime ?
    Bon, je vais faire de la pub pour ce blog, je l’adore !

    1. Bonjour Tieri,

      merci pour la pub 😉

      Les miles obtenus en achetant des services ou des biens chez Air France sont bien des miles-statut (si tu paies avec une carte AMEX AF). Cela veut dire que si tu dépense 1500€, tu vas obtenir 3000 miles-statut (avec une carte Amex Platinum Air France). Ces miles-statut sont déposés sur ton compte entre le 12 et le 14 du mois suivant, l’arrêté de compte se faisant le 12 du mois.

      En clair : Si tu utilise ta carte Amex Platinum AF pour acheter un billet d’avion à partir du 12 décembre 2017, tu cumuleras des miles statut au mois de janvier 2018, donc utilisables pour commencer ta quête de statut Gold/Platinum !

      Les vols que tu effectueras en décembre créditeront des miles-statut sur ton compte Flying Blue en décembre et ne seront donc pas comptabilisés pour 2018… En revanche, tout vol (retour) effectué à partir du 1er Janvier 2018 à minuit seront crédités pour 2018.

      En dehors de cela, le fait de prendre la carte Amex maintenant ne change rien (à part les 50K miles-primes…) mais si tu me dis de combien de miles-statut (environ) tu disposes actuellement, je te direz si tu peux y arriver (fais-moi confiance si je te dis que c’est faisable j’ai les astuces qui vont avec !)

      Sam

  5. Salut Sam, alors côté miles-statut, je n’ai presque rien ,même pas 1000, et 3 vols qualifiants – je voyageais peu avec AF jusqu’ici, je les trouvais toujours plus chers que les autres pour une prestation moins bonne que Emirates, Etihad, Qatar Airways… Donc c’est mort pour cette année à mon sens.
    Mais je vais m’y mettre pour atteindre les statuts, dès 2018.
    Pardon Sam, je te pose tant de questions dans mes messages que tu as dû en louper une 😉 : si j’arrive à obtenir une carte flying blue Platinum un jour, est-ce que mon conjoint aura le même statut automatiquement (même s’il n’a pas, lui, le nombre de miles statut ou de vols qualifiants requis) ?
    merci encore pour tous ces tips !

    1. La première chose à faire est de rester fidèle à la même alliance aérienne pour maximiser ses miles !

      Pour le partage de statut, effectivement je te confirme : si tu as une carte Amex Platinum AF et que tu possède un statut Platinum, ton conjoint obtient automatiquement le même statut Platinum tant que tu maintiens le tien. C’est l’un des avantages les plus intéressants de cette carte en effet.

      A noter que le partage de statut n’est pas valable pour les cartes Amex AF Gold et Silver.

      Sinon, pour information, si tu as déjà 3 vols qualifiants, saches qu’en prenant la carte Amex Platinum AF tu obtiens de facto 8 vols qualifiants, du coup il ne t’en restera plus que 4 vols pour passer Silver – ce qui est déjà pas mal pour commencer à cumuler plus de miles à chaque vol.
      Si tu as prévu 2 Allers Retours d’ici la fin de l’année tu pourras déjà avoir ce statut.
      Sam

  6. Et hop ! tu es mon parrain, j’attends ma carte amex AF Platinum ! Je ne l’aurai pas pour prendre mes billets pour mes vacances de décembre (les prix flambent, je ne veux pas attendre), mais tant pis, j’aurais les vols statuts, en tout cas.
    Merci pour tous ces conseils, et vivement tes autres posts sur l’AMEX : j’ai cru comprendre que tu avais les deux AMEX (l’AMEX tout court et l’AMEX AF), j’aimerais bien que tu nous expliques l’intérêt que tu y trouves. A bientôt Sam

  7. Sam, tous les vols vers l’étranger (même en éco) comptent comme vol statut ? je n’arrive pas à trouver l’info sur Air France… Merci.

    1. Oui tous les vols, mais en fonction du type de billet, tu vas avoir plus ou moins de miles statut. Par exemple les vols « mini » qui sont sans bagages ne t’apportent que très peu de miles statut. Lorsque tu fais ta réservation tu verras normalement à la fin du parcours de réservation le nombre de miles que tu vas cumuler (juste avant le paiement) sinon tu peux aller sur le calculateur qui te dira combien de miles tu auras : https://www.flyingblue.com/calculator.html En tout état de cause si tu as déjà fait ta demande de carte Amex et que tu comptes voler sur Air France ou KLM, attends d’avoir ta carte (il fait compter 15 jours) ça te permettra quand même d’avoir des miles en plus (même si tu ne les utilisera pas pour ton statut c’est déjà ça de pris). Si tu es à Paris, Amex peut même te donner une carte temporaire au bout de quelques jours pour commencer à faire tes achats avec. Les prix ne vont pas trop bouger d’ici une semaine je pense.

      1. J’ai déjà pris les billets parce qu’en deux jours déjà j’avais perdu un super tarif et j’ai dû décaler mon départ, donc j’ai préféré ne pas attendre plus longtemps. Pas grave.
        Concernant les vols, je pensais surtout au VOL-statut – pour essayer, comme tu me l’as conseillé, d’en avoir 15 et d’atteindre le statut silver pour 2018. Je vais essayer de faire deux allers-retours en Europe pour ça… enfin, pas que pour ça 😉

        1. Pour les vols statuts (ou vols qualifiant) tous les vols en dehors de France sont valables. Pour la France il y a des conditions particulières (il faut un abonnement) ou voler avec des vols hors mini. Si tu veux maximiser tes vols qualifiants, pense aux escales : au lieu de faire un A/R Paris Athènes qui te donnera 2 vols qualifiants, un Paris-Amsterdam-Athènes A/R te donnera 4 vols qualifiants. Et si tu pars d’une ville de province sans aéroport tu ajoutes un segment puisque les TGV (Pris sur Air France) comptent comme un vol. Exemple : un Tours-Paris-Genève A/R comptera comme 4 segments donc 4 vols qualifiants. À toi de voir le plus intéressant. A noter que les escales à Amsterdam te permettent aussi de maximiser les gains de miles statut quand tu en as besoin. Un CDG-AMS-LIS (Lisbonne) te rapportera près de 11000 miles statuts (en business) contre 5000 miles en vol direct

Laisser un commentaire